Las alertas en el sistema financiero mexicano
LAS ACUSACIONES del Departamento del Tesoro de EU contra CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa han dado un giro grave con la toma del control por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La narrativa de fortaleza y transparencia en el sistema financiero mexicano ha quedado exhibida y vulnerada por el gabinete de Trump, encargado de limpiar el circuito de dinero que tiene su origen en el tráfico de drogas y la ilegalidad.
El acto de desagravio o ausencia de pruebas que quiso alardear la Secretaría de Hacienda el miércoles por la tarde, quedó ignorado, cuando se dio a conocer la notificación formal y oficial la hizo desde el miércoles Anna Morris, subsecretaria interina del Tesoro y jefa de la Oficina del Tesoro contra el Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros.
El embajador de EU, Ron Johnson, fue más directo, pues en sus redes sociales, confirmó las sanciones de su país contra los bancos mexicanos acusados -por ahora sólo impedidos de transferir fondos- y subrayó que Morris es la responsable de combatir el financiamiento contra la seguridad nacional de EU y que su tarea es desmantelar a los cárteles narcoterroristas.
Esta acción del Tesoro de EU es la primera sanción contra individuos o empresa a través de la Ley de Sanciones de Fentanilo, y la Ley FEND Off de Fentanilo.
Durante 21 días se definirá si sólo fue un susto o se procede a sanciones más graves, y los juicios pueden llevar a multas, decomiso, suspensión de actividades o cierre de la institución acusada. Por esa razón, los ahorradores sí deben estar preocupados y pendientes del desarrollo de las acusaciones.
En muy delicada la situación que vive ahora el sistema financiero mexicano. Queda claro que no hay diálogo o colaboración con el vecino del norte, y que la autoridad financiera quedó al margen de las decisiones en EU y no existe confianza o está en entredicho. El pánico en ahorradores puede llegar si las acciones de EU van más al fondo o se extienden a otras instituciones bancarias o intermediarios financieros.
Las acusaciones contra CI Banco, Intercam Banco y Vector se basaron en las investigaciones de 2019 a 2024 de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN), que concluyó que esas marcas participaron en una red de lavado de dinero para el Cártel del Golfo y el Cártel de Sinaloa, al facilitar la apertura de cuentas para blanquear dinero y cubrir las compras de químicos utilizados para fabricar fentanilo.
Así, la CNBV no tuvo más remedio que tomar el control de CI Banco e Intercam Banco no sólo para proteger los intereses de ahorradores y acreedores, sino también por protocolo para no fastidiar al Tesoro de EU.
Los bancos sancionados y Vector Casa de Bolsa, tienen activos que rebasan los 16 mil millones de dólares en fondos y tienen vigentes más de 50 mil cuentas.
El mundo se les vino encima a Jorge Rodrigo Rangel de Alba Brunel, Mario Alberto Maciel Castro y Roberto Pérez Estrada, dueño y directivos de CI Banco, así como a Mario Eduardo García Lecuona Mayeur, presidente del Consejo de Administración y presidente ejecutivo de Intercam Grupo Financiero. En la picota también está Alfonso Romo, propietario de Vector Casa de Bolsa, y jefe de la Oficina de la Presidencia y enlace con el sector privado en el sexenio de Andrés Manuel López Obrador, cargo que no le aportó prestigio pero sí muchos problemas.
Lo que viene para el sector financiero mexicano en general, es de pronóstico reservado
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